Стоимостное инвестирование

Основной задачей любого инвестора, который торгует ценными бумагами на фондовом рынке, является извлечение максимальной прибыли от совершаемых сделок. Однако далеко не каждый вкладчик имеет достаточно понятий и знаний, которые могут помочь добиться положительных результатов. Ведь большинство инвесторов совершенно не пытаются вникнуть в суть, в непосредственный процесс инвестирования, а их познания в этой сфере весьма ограничены. Лишь грамотный подход и доскональное изучение методов правильного инвестирования способны принести реальный успех.

стоимостное инвестирование, ценные бумаги, минимальные риски

Сущность стоимостного метода инвестирования

Немало грамотных и весьма опытных капиталовкладчиков в своей инвестиционной деятельности применяют стоимостной метод инвестирования. Он предполагает приобретение именно тех акций, стоимость которых на фондовом рынке намного дешевле, чем на внутреннем. Проще говоря, принцип стоимостного капиталовложения базируется на одном важном правиле: приобретать нужно только недооценённые ценные бумаги перспективных и рентабельных компаний, потенциал которых не был вовремя распознан.

Таким образом, инвестор, который применяет стратегию стоимостного инвестирования, всегда находится в поиске дешёвых акций только хороших компаний, которые в дальнейшем могут приносить солидный доход. При этом приобретаются недорогие акции, которые имеют реальный потенциал, а не те, которые просто резко падают в цене. В итоге опытные инвесторы успевают приобрести перспективные акции по заниженной цене, на которые в долгосрочной перспективе обязательно подскочат котировки.

Метод стоимостного капиталовложения всегда базируется, в первую очередь, на фундаментальном анализе рыночных тенденций. При этом инвестор всегда выбирает только те аналитические инструменты, которые позволяют определить действительные причины спада цен на акции тех или иных предприятий. Ведь существует огромное число компаний, цена на акции которых упала лишь в связи с их неоцененностью и с временно возникшими трудностями.

Принципы стоимостного метода инвестирования

Процесс стоимостного капиталовложения базируется на нескольких основных принципах:

  • Компанию, ценные бумаги которой приобретаются инвестором, можно считать перспективной только в том случае, если цена на её акции ниже рыночной стоимости или немного превышает балансовую расценку. То есть, коэффициент соотношения Р/В, в итоге, не превышает 1.5.
  • Выбирая компанию, акции которой предполагается приобретать, необходимо проследить за тем, чтобы она просуществовала на рынке не менее пяти лет и имела при этом стабильную доходность, наряду с гарантированной перспективностью в долгосрочном периоде.
  • Необходимо выбирать компанию, у которой соотношение долга и общего капитала составляет не менее 0.5. В исключительных случаях можно допустить превышения данного соотношения, но лишь тогда, когда инвестирование осуществляется в предприятия, имеющие финансовую государственную поддержку и явные перспективы развития.
  • Расценки на акции предприятия не должны превышать более семидесяти процентов от её действительной расчётной стоимости.
  • Падение расценок на акции перспективных предприятий всегда носит лишь временный характер. При этом обусловлена такая тенденция внешнеэкономическим и прочими рыночными факторами, а не внутренними проблемами и несоответствиями самого предприятия.
  • Наиболее благоприятным моментом для инвестора, который использует стоимостной подход, является периоды кризиса (рыночные спады). Таким образом, активы компаний никогда не будут меньше стоить, чем во времена экономического спада.

Преимущества стоимостного метода капиталовложений

По сути, стоимостной метод инвестирования является довольно консервативным способом капиталовложения. Более того, такой способ сопряжён с минимальными рисками и убытками для инвестора. Однако наряду с этим, стоимостной способ капиталовложения всегда носит долгосрочный характер, поэтому рассчитывать на скорейшее получение прибыли бесполезно.

Тем не менее, грамотное размещение капитала сулит инвесторам, в перспективе, солидный доход при минимальных затратах. При этом ломается давно сложившийся стереотип о том, что чем больше будет доход, то тем больше это будет сопряжено с возможными рисками и финансовыми потерями.

По большому счёту получается так, что инвесторы при стоимостном инвестировании вкладывают свои финансы в развитие бизнеса, а не в покупку акций. Таким образом, происходит отказ от всеобщей рыночной шумихи и суеты и полное игнорирование текущих трендов и тенденций. Всё, что нужно инвестору для успеха – это знание фундаментальных информационных данных о деятельности предприятия, активы которого планируется приобретать.

О рисках и главных правилах инвестора - видео