Оформление кредита по чужому паспорту

Огромное количество банковских учреждений предлагают довольно широкий спектр услуг, а также уникальные программы кредитования для своих клиентов. Однако высокий уровень востребованности кредитных продуктов, провоцирует возникновение разнообразных афер. Последние, в свою очередь, связанны с незаконным оформлением кредитных продуктов с использованием чужих документов.

Основные схемы кредита по чужому паспорту

Оформление кредита по чужому документу – это непосредственное получение кредитных средств от финансового учреждения, выдача которых осуществляется на основании фальшивого документа, удостоверяющего личность клиента.

оформление кредита по чужому паспорту

Как правило, владельцем чужого паспорта могут стать в следующих случаях:

  • кража паспорта;
  • обнаружение документов, которые были утеряны;
  • получение сканкопий паспорта в обмен на предоставленное обещание оказать необходимую услугу (к примеру, помочь оформить кредит).

Обратите внимание, что методов оформления кредита по чужому паспорту довольно много, и при этом всем они могут характеризоваться совершенно разными вариациями. Кроме этого, может наблюдаться соединение нескольких схем в одну. Непосредственный выбор определенной схемы зависит от таких факторов:

  • профессионализм мошенника;
  • имеются ли сообщники в банковском учреждении и за его пределами;
  • уровень технической подготовки к проведению мошеннической операции и т.д.

Далее, рассмотрим наиболее распространенные способы и схемы получения кредитных средств по чужим документам:

  1. Задействование сообщника похожего по внешним характеристикам на владельца паспорта;
  2. Непосредственное оформление кредитного продукта по ксерокопии или сканкопии чужого паспорта;
  3. Сговор с банковскими сотрудниками;
  4. Смена фотокарточки в чужом паспорте.

Как можно обезопаситься от возникновения подобных ситуаций?

  1. Не доверяйте свои документы третьим лицам. В том случае, если у вас появилась необходимость сделать копии паспорта, лучше выполнить данную процедуру самостоятельно. Помните, что паспорт, а также любые другие документы следует хранить исключительно дома;
  2. В случае утери паспорта или других документов, сразу же подавайте заявление в правоохранительные органы. Только после этого, проходите процедуру восстановления всех документов. Даже если документы были вам возвращены нашедшим им лицом за вознаграждение, все равно настоятельно рекомендуется осуществить их замену новыми;
  3. Проверьте свою кредитную историю. В особенности это касается случаев, когда ваши документы каким-то образом побывали в руках третьих лиц. Обратите внимание, что осуществить проверку своего кредитного досье можно один раз в год совершенно бесплатно. Только таким способом, вы полностью обезопасите себя от неприятных ситуаций в будущем;
  4. Внимательно относитесь ко всем извещениям со стороны банковских учреждений или кредитных организаций. Также, это касается тех лиц, которые вообще не оформляли никаких кредитов. Если же уведомление приходит на ваше имя, рекомендуется незамедлительно созвониться с учреждением и уточнить, с каким мотивом оно было вам отослано. Если окажется, что это было совершенно ошибочно или произошла простая рекламная рассылка это одно, а если банковское учреждение имеет к вам какие-либо претензии, немедленно назначьте встречу с банковским сотрудником и выясните, в чем заключается дело.

Каковы последствия оформления кредита по чужому документу?

Разумеется, полностью игнорировать человеческий фактор нельзя, именно поэтому потенциальная возможность получения кредитных средств по поддельному паспорту имеется в наличии всегда. Помните, что оформление кредита подобным способом может спровоцировать серьезные последствия:

  • занесение клиента в черный список кредитной организацией;
  • требования банковского учреждения досрочно и в полном объеме погасить кредитную задолженность;
  • непосредственное привлечение к уголовной ответственности (в данном случае все зависит от сложившейся ситуации, что повлечет за собой применение штрафа, исправительные работы, заключение в местах лишения свободы, а также другие способы наказания).

Ситуация, которая предусматривает уголовное наказание, имеет не только виновную, но также и пострадавшую сторону. Таким образом, каждый, кто заботится о своем благополучии, обязан владеть исчерпывающей информацией, которая сможет предотвратить мошеннические действия или же значительным образом минимизировать уже полученный ущерб. Помните, что объективное переоценивание ситуации, а также четкое понимание последствий подобных действий, сможет помочь обеим сторонам благополучным образом избежать разного рода проблем.