Что такое отмывание денег?

Довольно часто в экономике встречается термин «отмывание денег». Это действия, с помощью которых можно перевести доходы, полученные при незаконных процессах, в узаконенную форму, и при этом утаить их подлинный способ получения. Проще говоря, это легализация денежных средств, полученных незаконным путем. К таким действиям можно отнести нелегальные денежные операции, вложение денег в разные формирования и другое.

отмывание денег

Наиболее часто узаконивание средств таким способом проходит в 3 фазы.

Первая фаза – это так называемая фаза размещения. В ее ходе происходит вложение денег в различные финансовые институты.

Дальше следует вторая фаза – фаза преобразования, при этом изменяется происхождение доходов из нелегального в законное.

Последняя фаза – это консолидация, во время которой «очищенные» денежные средства возвращаются к их владельцам.

Схем легализации доходов довольно много. Для этого используются различные офшорные зоны, создаются фирмы-однодневки, заключаются подставные договоры, производится замена отчетности, и много других способов. После таких действий довольно сложно, или вовсе невозможно определить происхождение тех или иных доходов. Практически невозможно узнать, каким образом были получены деньги, если формально все фирмы и договоры были оформлены на лиц, находящихся в местах заключения, либо же и вовсе умерших.

Чтобы пресечь такие действия, один из недавних законов обязывает банки отслеживать все операции своих клиентов. При малейшем подозрении в нелегальном происхождении финансов, банки обязаны известить федеральные налоговые службы. Подобные меры срабатывают только в том случае, когда сами банки не принимают участие в таких схемах. А подобные ситуации случаются нередко, ведь нельзя осуществить «отмывание денег», не привлекая лиц из банковских и государственных учреждений.

Существует мнение, что наиболее эффективный метод узаконивания доходов – это время. Чем больше времени лежат деньги, тем они становятся «чище». Возможно, потомственно богатые семьи даже не знают, что их наследственное состояние было заработано именно нелегальным способом.

Отмывание денег. Теневая экономика - видео